UBS enfrentará regras mais duras na resposta suíça ao resgate do Credit Suisse, O governo da Suíça disse hoje que o UBS e três outros bancos sistemicamente relevantes devem enfrentar requisitos de capital mais rigorosos para proteger a economia mais ampla do país, um ano após o resgate do Credit Suisse.
Em 209 páginas de recomendações sobre como policiar os bancos considerados “demasiado grandes para falir” (TBTF), o governo suíço apresentou 22 medidas para implementação direta. Não chegou a dizer até onde deveriam ir os requisitos de capital mais rigorosos.
O plano TBTF estará sob escrutínio minucioso na Suíça e noutros países porque, se o UBS se desfizer, não restarão rivais locais que o possam absorver. Um resgate e uma nacionalização provavelmente causariam sérios danos às finanças públicas.
“Os requisitos de capital quantitativos e qualitativos para bancos sistemicamente importantes devem ser reforçados de forma direcionada e complementados com uma componente prospetiva”, afirmou o governo num resumo das suas recomendações.
O aumento dos requisitos para o UBS será “substancial, especialmente se o UBS mantiver o seu tamanho e estrutura atuais, ou mesmo crescer”, observou num documento explicativo.
A aquisição do Credit Suisse pelo UBS, apoiada pelo governo suíço, no ano passado, foi a maior fusão de bancos de importância sistémica desde a crise financeira de 2007-9.
A Suíça pretende colocar as medidas em vigor rapidamente e apresentar dois pacotes para implementação no primeiro semestre de 2025, um com alterações a nível de portaria que podem ser aprovadas pelo governo, e outro para consideração pelo parlamento.
Com cerca de 1,7 biliões de dólares, o balanço do UBS é agora o dobro da produção económica anual da Suíça, o que lhe confere um peso excepcional para uma grande economia.
O governo disse que rejeitou a ideia de transformar em lei a opção de propriedade pública temporária de um banco em crise.
O relatório sugeriu dar poderes adicionais ao regulador do mercado suíço FINMA, a possibilidade de aplicar sobretaxas de capital e fortalecer a posição financeira das subsidiárias, mas evitou um “aumento geral” nos requisitos de capital.
“É difícil chegar a um julgamento final sobre o impacto exacto do aumento dos requisitos de capital”, afirmou, observando que deveriam ter em conta a “proporcionalidade”, dadas as pressões competitivas enfrentadas pelos bancos suíços.
“Deve, portanto, ser dada preferência a medidas que visem reforçar os requisitos de capital dos (bancos sistemicamente importantes) e aumentar a sua transparência, e que proporcionem clareza e espaço de manobra numa crise, mesmo no caso de estruturas bancárias complexas”, disse o relatório disse.
Regras mais rígidas surgem em meio a um maior escrutínio da cultura bancária da Suíça. A câmara baixa do parlamento apoiou no mês passado uma moção para recuperar os salários dos quadros superiores se os bancos forem resgatados por dinheiro público.
O relatório TBTF do governo suíço disse que também considerará possíveis recuperações de bônus.
Os analistas preveem que o UBS poderá ter de encontrar milhares de milhões de dólares extra para se proteger contra o risco de também sofrer um colapso, mas o processo deverá levar algum tempo, uma vez que o governo disse que aguardaria as conclusões de uma investigação parlamentar sobre a operação do Credit Suisse. morte.
Eles não serão devidos até perto do final de 2024.
Antes da publicação do relatório, as organizações internacionais manifestaram preocupações sobre a megafusão bancária e as suas consequências, incluindo o FMI e a OCDE.