UBS enfrentará regras mais duras na resposta suíça ao resgate do Credit Suisse

UBS enfrentará regras mais duras na resposta suíça ao resgate do Credit Suisse

UBS enfrentará regras mais duras na resposta suíça ao resgate do Credit Suisse, O governo da Suíça disse hoje que o UBS e três outros bancos sistemicamente relevantes devem enfrentar requisitos de capital mais rigorosos para proteger a economia mais ampla do país, um ano após o resgate do Credit Suisse.

Em 209 páginas de recomendações sobre como policiar os bancos considerados “demasiado grandes para falir” (TBTF), o governo suíço apresentou 22 medidas para implementação direta. Não chegou a dizer até onde deveriam ir os requisitos de capital mais rigorosos.

O plano TBTF estará sob escrutínio minucioso na Suíça e noutros países porque, se o UBS se desfizer, não restarão rivais locais que o possam absorver. Um resgate e uma nacionalização provavelmente causariam sérios danos às finanças públicas.

“Os requisitos de capital quantitativos e qualitativos para bancos sistemicamente importantes devem ser reforçados de forma direcionada e complementados com uma componente prospetiva”, afirmou o governo num resumo das suas recomendações.

O aumento dos requisitos para o UBS será “substancial, especialmente se o UBS mantiver o seu tamanho e estrutura atuais, ou mesmo crescer”, observou num documento explicativo.

A aquisição do Credit Suisse pelo UBS, apoiada pelo governo suíço, no ano passado, foi a maior fusão de bancos de importância sistémica desde a crise financeira de 2007-9.

A Suíça pretende colocar as medidas em vigor rapidamente e apresentar dois pacotes para implementação no primeiro semestre de 2025, um com alterações a nível de portaria que podem ser aprovadas pelo governo, e outro para consideração pelo parlamento.

Com cerca de 1,7 biliões de dólares, o balanço do UBS é agora o dobro da produção económica anual da Suíça, o que lhe confere um peso excepcional para uma grande economia.

O governo disse que rejeitou a ideia de transformar em lei a opção de propriedade pública temporária de um banco em crise.

O relatório sugeriu dar poderes adicionais ao regulador do mercado suíço FINMA, a possibilidade de aplicar sobretaxas de capital e fortalecer a posição financeira das subsidiárias, mas evitou um “aumento geral” nos requisitos de capital.

“É difícil chegar a um julgamento final sobre o impacto exacto do aumento dos requisitos de capital”, afirmou, observando que deveriam ter em conta a “proporcionalidade”, dadas as pressões competitivas enfrentadas pelos bancos suíços.

“Deve, portanto, ser dada preferência a medidas que visem reforçar os requisitos de capital dos (bancos sistemicamente importantes) e aumentar a sua transparência, e que proporcionem clareza e espaço de manobra numa crise, mesmo no caso de estruturas bancárias complexas”, disse o relatório disse.

Regras mais rígidas surgem em meio a um maior escrutínio da cultura bancária da Suíça. A câmara baixa do parlamento apoiou no mês passado uma moção para recuperar os salários dos quadros superiores se os bancos forem resgatados por dinheiro público.

O relatório TBTF do governo suíço disse que também considerará possíveis recuperações de bônus.

Os analistas preveem que o UBS poderá ter de encontrar milhares de milhões de dólares extra para se proteger contra o risco de também sofrer um colapso, mas o processo deverá levar algum tempo, uma vez que o governo disse que aguardaria as conclusões de uma investigação parlamentar sobre a operação do Credit Suisse. morte.

Eles não serão devidos até perto do final de 2024.

Antes da publicação do relatório, as organizações internacionais manifestaram preocupações sobre a megafusão bancária e as suas consequências, incluindo o FMI e a OCDE.